В Подмосковье появился новый вид ЖКХ-мошенничества через терминалы оплаты?

Бывшего юриста группы компаний «Капитал Инвест» зовут Станислав Насиковский. Некоторое время назад он разместил на сайте «Добродел» обращение к губернатору Московской области Андрею Воробьёву, в котором описывает и приводит свои доводы в пользу того, что часть денег собственников многоквартирных домов вовсе не уходят на текущий ремонт и ресурсникам, а отправляются на счета непонятной компании. По его мнению, это формирует «социальную агрессию к местным властям». Таким образом, Станислав Насиковский утверждает, что владелец группы компаний Тимур Киров и гендиректор Сергей Лембик совершают противоправные действия.

Как он объясняет, смысл схемы таков. В группу входят более десяти управляющих компаний по всему Подмосковью и Москве. Один из способов заплатить за жилищно-коммунальные услуги — через терминал. Казалось бы, что здесь такого? Эта схема оплаты распространена в системе управления многоквартирными домами. Но дело в следующем.

«Исходя из договорных обязательств, управляющая компания обязана производить инкассирование наличных денег, полученных от населения», — поясняет нашему порталу Станислав. — «„Наличку“ можно принимать через кассу или через терминалы. Во втором случае агент обязан переводить эти деньги со своего счёта напрямую на счёт управляющей компании. Контролирует этот процесс сама управляющая компания. Во избежание различных махинаций при получении чека в терминале житель должен иметь возможность зайти на сайт налоговой и проверить поступление денег. Но в данном случае такой возможности нет. Управляющие компании „Капитал Инвеста“ „растворяют“, то есть уменьшают поступление денежных средств на расчётные счета, и тем самым снижают их законный и контролируемый налоговыми инспекциями оборот денег. То есть каждый день приезжает её представитель и просто забирает деньги из терминала, а их поступление нигде не фиксируется».

Управляющая компания имеет право заключать договоры с агентом для проведения денежных операций в интересах управляющей компании. В данном случае, по словам Насиковского, агентом (лицом, оказывающим услуги для управляющей компании) является ИП Иванов Николай Сергеевич (ИНН 500201663526), зарегистрированный по адресу: город Южно-Сахалинск, ул. Комсомольская 140, и Коммерческий банк «Долинск», зарегистрированный по адресу — город Южно-Сахалинск, ул. Комсомольская, 145. Сразу возникает вопрос: причём здесь Южно-Сахалинск, если бизнес ведётся на территории Московской области?

Станислав пояснил, что он обращался в полицию Южно-Сахалинска и попросил её проверить указанные адреса. Полицейский прибыл на место, но, как оказалось, там нет дома с номером 140 по улице Комсомольской. Кроме того, при использовании официального ресурса ФНС оказалось, что ИП с указанным на чеке ИНН не существует. Но зато нашёлся банк «Долинск». Правда, договорных отношений, по словам юриста, с указанными в заявлении организациями и ИП не существует.

«Данная схема позволяет показывать жителям, что управляющая компания всё проводит легально, что все полученные деньги от агентов через терминалы или иным способ поступают на счёт управляющей компании», — рассказывает «Всё о ЖКХ» Станислав. — «На самом деле, используя такую схему, управляющие компании уходят от всех видов налогообложения при закупке товаров, выплаты зарплаты, и при этом не перечисляют налоговые и иные сборы в государственные учреждения. Проще говоря, „наличку“ вынул, заплатил 100 рублей за отработанный день человеку, а налоги не перечислил. Ведь когда мы работаем официально, у работника удерживается только подоходный налог, а другие обязательные платежи выплачивает работодатель. То есть, по сути, выплачивая зарплату „в конверте“, управляющая организация снижает свои финансовые потери, которые образует налоговое и пенсионное законодательство при оплате зарплаты или проводя работы».

По данным Станислава Насиковского, месячный сбор денежных средств по терминалам составляет более 40 млн. рублей. Эта сумма не поступает на расчетный счет, а приносится в виде наличности.

«Отчет о поступлениях денег в „Капитал-Инвест“ ведет тот человек, который достает деньги из терминала и передает в центральный офис», — поясняет наш собеседник. — «Деньги, переданные жителями через терминалы, не инкассируются на расчетный счет. А значит, в связи с этим на данном счете возникает задолженность жителей перед ресурсниками и Фондом капитального ремонта. В бухгалтерском и налоговом учете эти суммы также никак не отражаются».

Согласно заявлению Насиковского на Доброделе, обналичивание денежных средств в терминалах является основным элементом работы КИ и выплаты «черной» заработной платы, как следствие, уход от налогообложения или уменьшение ее базы.

«Схема очень хорошая», — с иронией замечает Носиковский. — «Она позволяет управляющей компании не тратить 13% на обналичивание денежных средств. Кроме того, расщепление платежей на разные управляющие компании уменьшает значительно финансовою нагрузку».

Как утверждает Станислав, сейчас документы по данной схеме переданы также в ОБЭП и в отделение ФСБ по Солнечногорскому району. Он видит в данных действиях присвоение и растрату чужих денежных средств (ч. 4 ст. 160 УК РФ) по отношению к ресурснику, а по отношению к жителям — мошенничество (ч 4 159 УК РФ), и надеется на возбуждение уголовного дела.

Свой ответ по ситуации дали и в «Капитал Инвесте». Как пояснил генеральный директор ГК «Капитал Инвест» Сергей Лембик, в настоящий момент у компаний заключено несколько агентских договоров о приёме наличных платежей через терминалы оплаты. В среднем, в месяц таких платежей осуществляется порядка нескольких тысяч. За всё время работы руководству неизвестно ни об одной жалобе жильцов на сложности проведения платежей ни по одной из услуг, которые можно оплатить с помощью терминалов.

«Кроме этого, решение о порядке расчетов за жилищно-коммунальные услуги руководство управляющей компании принимает в соответствии с предложениями актива многоквартирных домов», — добавляет гендиректор «Капитал Инвеста». — «Например, в деревне Голубое Солнечногорского района жители объединились в Координационный совет домовых активов, с которым согласовываются предприятия по установке терминалов оплаты, места их установки и меры защиты от посягательств. В соответствии с законодательством РФ такой порядок расчетов наряду с наличным расчетом по приходному кассовому ордеру, либо через кассу предприятия является законным, а подозрения граждан на незаконные финансовые манипуляции любой организации легко проверяются запросом в соответствующие надзорные органы».

Наш портал будет следить за развитием событий.

Евгений Сеньшин