Забрать деньги с банка станет невозможно без подтверждения их происхождения

Летом этого года Центробанк обяжет банки требовать у клиентов информацию об источнике происхождения их денег.

Об этом на днях объявил замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, выступая на конференции «Банковская система России 2016: практические вопросы надзора и регулирования», пишет «Фонтанка».

Такое право банки получили еще летом прошлого года, но Центробанк разрешил им не пользоваться, пока не истечет срок амнистии капитала. Исключением стал Сбербанк, который уже спрашивает у всех вкладчиков подтверждающие документы при снятии или переводе более 1,5 млн. рублей. Хотя принимает он любые суммы безо всяких хлопот и подтверждений.

«До того периода, пока процедура амнистии капитала не завершена, вряд ли финансовый мониторинг, финансовая разведка либо Банк России будут настаивать на реализации права банков при определенных обстоятельствах получать от своих клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества», — цитирует Ясинского агентство ТАСС.

Вместе с тем он отметил, что вскоре наступит момент, когда банкиров обяжут запрашивать у клиентов такие документы.

«Мы планируем подойти к этой работе во втором полугодии 2016 года», — сказал он.

В Центробанке сообщают, что право кредитных организаций применимо к любой категории клиентов (физические, юридические лица, индивидуальные предприниматели и т. д.). При этом банки будут самостоятельно определять случаи, когда запрашивать у клиентов данные об источнике их денег.

«Никаких обязательных к исполнению законодательных критериев не предусмотрено», — отметили в ЦБ.

То же самое касается списка документов, которые послужат достаточным основанием для подтверждения законности денег или имущества, — их перечень определят банки «в соответствии с собственными правилами внутреннего „противолегализационного“ контроля».